办理100多张银行卡
2020-08-09 16:41
来源:未知
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招商银行信用卡中心总经理张东对中新社记者说:“由于境外有着较为完备的用卡环境,目前信用卡的境外消费99%都是通过刷卡支付完成,只有在一些无受理终端支付或紧急情况下才会使用信用卡取现。”

二是不影响个人用卡用汇的便利性。此次新规不属于重大政策调整,不改变银行卡外汇管理的基本框架和个人用汇政策,个人在境外正常提现和消费不受影响。

“新规定把每人每年的境外提现金额定在10万元,其实就是上了一个安全阀。”中国反洗钱研究中心执行主任严立新指出,非法买卖外汇、跨境兑汇是洗钱的常见伎俩,目前境外非现金支付日益普及便利,全球也在强化境外大额提现管理,个人在境外大额提现并非常态,容易涉嫌诈骗、洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。

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2017年8月官方印发文件指出,反洗钱、反恐怖融资、反逃税(“三反”)监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容,是维护经济社会安全稳定的重要保障,是扩大金融业双向开放的重要手段。

2013年10月至2015年11月,浙江籍陈某等4人以本人及亲戚朋友名义,办理100多张银行卡,在澳门提取港元现钞,再私下卖给当地商户或赌场,涉及金额4.76亿元,构成未经批准经营结汇、售汇以外其他外汇业务行为。

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外汇局有关负责人表示,监测发现,一些个人持大量银行卡在境外大额提取现金,远超正常消费支付需要,涉嫌开展违法犯罪活动。

免责声明:

负责人称,规范银行卡境外大额提取现金交易,是“三反”的必要举措,可进一步防范银行卡提取现金领域的违法犯罪活动。

三是不改变经常项目可兑换。根据国际货币基金组织有关规定,加强现金管理不涉及改变经常项目可兑换原则,也不属于资本管制范畴。

若个人确有真实合规的境外大额现金使用需求,可依据《个人外汇管理办法》及其实施细则等相关外汇管理规定办理,如依法购汇后携带外币现钞出境。

一是不影响普通人境外正常提现。据统计,2016年81%的银行卡境外提现低于等值3万元人民币。此次新增每人每年等值10万元人民币限额,在有效抑制少数违法违规人员大额提现的同时,完全可以满足持卡人在境外正常提现需求。

张东强调,对于超越信用卡正常消费需求的行为必须进行关注,让刷卡消费回归“安全用卡、规避风险”的轨道上来。(完)

2015年,深圳警方抓获了郑某等31名犯罪嫌疑人,缴获涉案银行卡300多张,冻结涉及18家商业银行的1087个账户,郑某一人就利用银行卡为他人非法兑换外汇,交易共计33笔,违规金额合计6501.57万元。

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